网络“跑分”日入千元?!当心,你可能在参与洗钱!

原创 Kbet365  2021-01-07 00:41 

“天上不会掉馅饼!哪有花10块钱买11块钱,拿1万块钱买2万块钱的道理?”近日,安徽省安庆市警方在接受当地媒体采访时表示,要警惕在“跑分”平台拿钱买钱的行为。

拿钱买钱?对,你听到的不是什么愚人节玩笑。

近日,安徽省安庆市警方宣布,破获一起公安部挂牌督办的特大跨省“跑分平台”专案,打响了新年全国集中打击“跑分客”犯罪“第一枪”。

“跑分”一词,原本是计算机领域用于软件性能测试的专属名词,如今竟成为黑色产业链上利用普通账户批量洗钱的代名词。而不少受到“跑分”赚钱诱惑去做兼职的大学生、全职妈妈,不经意间成为洗钱“帮凶”。

名为支付平台 实为“洗钱”中介

近日,安庆市警方宣布成功破获一起特大跨省“跑分平台”专案,截至2020年12月22日,共抓获犯罪嫌疑人242名,扣押冻结涉案资金1200多万元。

该团伙即被称为“天下支付”的“跑分”平台。2020年7月,安庆市公安局在工作中发现,“天下支付”平台进行非法结算业务,经过对信息流分析和对其资金流进行查控,发现了端倪。

原来,该案涉及第三方支付账号7982个,“跑分客”791人,涉及全国24个省区市,是安徽省历史上最大的一起利用“跑分平台”实施洗钱的犯罪案件,呈现出了地域广、涉案人数多、涉案金额大的特点。

所谓“跑分”,即一些打着支付公司旗号的“跑分平台”,披着招揽网络兼职的外衣,以返还佣金为诱饵,招揽、组织社会人员注册“跑分平台”用户;这些用户要向“跑分平台”出借单位、个人银行账户、支付账户等信息,并在这些“支付”平台上以钱买钱,其实质是“跑分”洗钱。

以利用“跑分平台”清洗网络赌博资金为例,操作过程可总结为简单的三步:派单、结算、提现。

首先,招揽的用户在“跑分”APP注册并缴纳保证金,上传或出借支付宝、微信收款二维码等支付账户;

其次,“跑分平台”相应扣减该用户的保证金,每当用户收到一笔赌资时,对应缴纳的保证金就会相应减少,由此来完成一进一出的“跑分”行为,同时用户会得到一定比例的佣金;后归集相关资金转移给赌博犯罪团伙。

于是,不少人戏称“跑分平台”为“第四方支付平台”。

这种洗钱方式之所以会兴起,源于近年来打击洗钱的监管政策升级。

2019年4月,中国人民银行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,明确指出,支付行业不得直接或变相为赌博、色情、非法外汇、贵金属、虚拟币等非法交易提供服务。

而在多项政策的严打之下,为赌博业等领域洗钱的黑色产业链开始集中转向所谓的“跑分平台”。

表面兼职刷单 实则参与洗钱

“日赚XXXX元,在家兼职赚钱!”

近两年,这些“跑分平台”在各社交群和贴吧大量招募大学生、家庭主妇甚至实体店商户参与“跑分”。

受佣金诱惑,不少人认为简单转账就能赚到不菲的资金,纷纷加入。例如,警方在侦办境外赌博平台提供洗钱通道的重大案件中发现,发现一些大中专院校部分在校学生在明知有猫腻的情况下,向不法分子出售、出租、出借个人银行卡、支付宝收款二维码、微信收款二维码,为境外赌博网站非法资金提供洗钱通道,获取非法所得。

看似简单的刷单,实则背后涉及巨资洗钱。

2020年6月1日,人民银行南宁中心支行协助北海市公安局破获“4·09”跨境赌博案件,成功捣毁了一个利用“跑分平台”为跨境赌博等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙,涉案资金流水就超过300亿元。

“跑分”面临多重风险

看似是从中获取佣金的“跑分”用户,其实是不法分子洗钱的帮凶。这些出借个人账户的注册用户,被称为“码农”,属于黑色产业链“食物链”的最末端,最容易被“捕猎”。

一旦参加“跑分”,不仅可能泄露个人隐私、遭受财产损失,还可能涉嫌犯罪受到相关处罚。

个人隐私泄露。参与者在“跑分平台”注册的姓名、绑卡信息,以及上传的收款码等,极易被不法分子收集利用,甚至可被用于仿冒用户身份进行贷款等。

遭受财产损失。“跑分平台”极易跑路并同时卷走用户押金和赌博用户充进来的钱,且在大部分被骗的“码农”知道洗钱违法、不敢报警的心理下,跑路跑得肆无忌惮。

涉嫌多个犯罪。“码农”可能会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪,还可能因被认定为出租、出借、买卖银行账户或支付账户,导致无法使用网银、手机银行和微信、支付宝的支付功能。

近两年以来,人民银行对反洗钱监管力度不断加大。尽管随着金融工具和支付方式不断升级,洗钱犯罪活动呈现出复杂、隐蔽的特点,对反洗钱工作提出挑战。但伴随防控金融风险的工作任务,2021年新形势下的反洗钱监管会更加严格。

2020年12月30日,人民银行发布通知,就《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》公开征求意见。针对此前《反洗钱法》部分条款滞后等情况,新增金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求、完善监管对象范围、完善反洗钱监管措施和手段等方面。

其中,在完善监管对象范围方面,《修订草案》增加非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司等从事金融业务的机构。

编辑:陈羽

作者:张艳芬

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(责任编辑:钟齐鸣_NF5619)

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